OPTIMAL
EUROPE 2
Optimal Europe 2 est une obligation de droit français émise par Natixis* offrant une protection à 90 % du capital initial à l’échéance.
risque de perte en capital
10 % à l'échéance
période de commercialisation
Du 15 mai 2015 au 21 novembre 2015
durée conseillée de l'investissement
8 ans et 6 mois jusqu'au lundi 11 décembre 2023
éligibilité
Contrats d'assurance-vie et de capitalisation en unités de compte, compte-titres
code ISIN
FR0012650141

Performance Historique de l'obligation

Performance de Optimal Europe 2 au 19/10/2020 : 103,65 €


Présentation

Avec l’obligation Optimal Europe 2, l’investisseur s’expose aux marchés actions européens et bénéficie d’un mécanisme de sécurisation de la performance éventuelle de l’indice NXS Selective Europe 30 à partir de la 4ème année incluse (le 27 novembre 2019), couplé à une protection de 90 % du capital à l’échéance. L’investisseur est exposé à un risque de perte en capital d’un montant maximum de 10% du capital à l’échéance.

Le montant du remboursement final de l’obligation Optimal Europe 2 est conditionné à l’absence de défaut de l’Émetteur (Natixis) et à l’évolution du sous-jacent de référence, l’indice NXS Selective Europe 30 (« l’Indice »), conçu par Natixis. L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que Natixis est à la fois l’émetteur de l’obligation Optimal Europe 2 et le concepteur de l’Indice.

Dans l’ensemble de cette brochure, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Optimal Europe 2 dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut de l’Émetteur Natixis.

Formule de remboursement

À partir de la 4ème année incluse, aux Dates de Constatation Annuelle, on enregistre la performance de l’Indice depuis la Date de Constatation Initiale. La plus haute performance parmi elles détermine le niveau du remboursement final de l’obligation Optimal Europe 2.

À la Date d’Échéance, le 11 décembre 2023 :

  • si la plus haute performance de l’Indice enregistrée aux Dates de Constatation Annuelle est positive, alors l’investisseur reçoit :
    • 100 % du capital initial augmenté de cette plus haute performance ;
  • si la plus haute performance de l’Indice enregistrée aux Dates de Constatation Annuelle est négative, le capital initial est impacté :
    • si cette baisse est inférieure à - 10 %, alors l’investisseur reçoit 100% du capital initial diminué de cette performance négative. L’investisseur subit dans ce cas une perte en capital.
    • si cette baisse est supérieure à - 10 %, l’investisseur reçoit 90 % du capital initial. L’investisseur subit dans ce cas une perte en capital de 10%.
Le montant du remboursement final sera supérieur ou égal à 90 % de la Valeur Nominale de l’obligation Optimal Europe 2.

Pendant la Période de Commercialisation (du 15 mai 2015 au 21 novembre 2015), le prix d’achat de l’obligation Optimal Europe 2 progressera selon un taux fixe annuel de 1 %.

Avantages

  • L’obligation Optimal Europe 2 est pleinement indexée à la hausse potentielle de l’Indice.
  • À partir de la 4ème année, l’investisseur bénéficie d’un mécanisme de sécurisation de la meilleure performance (positive ou négative) enregistrée par l’Indice à chaque Date de Constatation Annuelle. À l’échéance, si cette performance est positive, l’investisseur reçoit son capital initial augmenté de cette plus haute performance de l’Indice depuis l’origine.
  • En cas de baisse de l’Indice supérieure à -10% à toutes les Dates de Constatation Annuelle, l’investisseur est remboursé à l’échéance à hauteur de 90 % de son capital initial.
  • En cas de hausse de la volatilité sur les marchés actions, une partie de l’allocation de l’Indice peut être basculée vers une poche monétaire(1) permettant ainsi de protéger la performance de l’obligation Optimal Europe 2.

Inconvénients

  • L’obligation Optimal Europe 2 entraîne une perte en capital de 10 % à l’échéance, si l’Indice enregistre une baisse supérieure à -10% à toutes les Dates de Constatation Annuelle.
  • Le remboursement de 90 % du capital initial ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant conservé l’obligation Optimal Europe 2 jusqu’à l’échéance du 11 décembre 2023.
  • La revente de l’obligation Optimal Europe 2 sur le marché secondaire avant l’échéance du 11 décembre 2023 s’effectue aux conditions de marché ce jour-là. L’investisseur peut enregistrer une perte en capital non mesurable a priori.
  • L’Indice est calculé dividendes réinvestis moins un niveau forfaitaire de 4 % annuel.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut de l’Émetteur qui induit un risque sur le remboursement du capital.
  • Il existe un risque pour l’investisseur que l’allocation de l’indice NXS Selective Europe 30 soit temporairement basculée vers une poche monétaire(1) (dont la performance peut être positive ou négative) et donc qu’à ce titre, il ne profite pas pleinement d’une hausse potentielle des marchés actions.
(1) poche monétaire rémunérée au taux EONIA (EONIA Capitalization Index 7 Day (code Bloomberg : EONCAPL7 Index))

Facteurs de risques

  • Risque découlant de la nature du support : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix de souscription.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’Indice et donc à l’évolution des marchés actions européens. Il n’est pas garanti que l’Indice soit investi à tout moment sur les actions les plus performantes.
  • Risque lié aux conflits d’intérêt potentiels : Natixis est l’émetteur de l’obligation et également le Promoteur de l’indice NXS Selective Europe 30. Pour plus d’information, se référer à la rubrique dédiée ici.
  • Risque lié aux marchés de taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite ou de défaut de paiement de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la période de commercialisation, le 15 mai 2015. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à l’obligation.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de l’obligation, voire même rendre l’obligation totalement illiquide.
  • Risque de perte en capital : en cas de baisse de l’Indice sur l’ensemble de la période d’investissement, l’investisseur peut subir une perte en capital à l’échéance (perte maximum limitée à 10 % du capital initial).

L’indice NXS Selective Europe 30

L’indice NXS Selective Europe 30 conçu par Natixis est indexé sur les marchés actions européens(2).

Natixis, en tant que concepteur et promoteur de l’Indice (également Émetteur des obligations), détermine quotidiennement ses pondérations(3) et les transmet à un agent de calcul indépendant, Thomson Reuters.

(2) Calculé dividendes réinvestis, mois un niveau forfaitaire de 4 %.
(3) Les éléments du présent document relatifs aux données de marché sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et sont susceptibles de varier.
Cliquez ici pour avoir plus d’informations sur l’Indice NXS Selective Europe 30

Cliquez ici pour trouver la composition actuelle de l'Indice

Caractéristiques principales

Caractéristiques et évolution de l’obligation Optimal Europe 2 et de l’indice NXS Selective Europe 30 :
www.nxsindices.natixis.com

Instrument Obligation de droit français
Protection du capital Capital initial protégé à 90 % à l’échéance
Émetteur Natixis (Fitch : A / Moody’s : A2 / Standard & Poor’s : A au 28 avril 2015)
Devise Euro (€)
Code ISIN FR0012650141
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Éligibilité Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, compte-titres
Période de Commercialisation Du 15 mai 2015 (9h00) au 21 novembre 2015 (17h00)
Valeur Nominale 100 €
Sous-jacent L’indice NXS Selective Europe 30, est disponible sur
www.thomsonreuters.com
nsxindices.natixis.com
Promoteur de l’Indice Natixis
Agent de Calcul et de Publication de l’Indice Pricing Partners S.A.S.
Prix d’Émission 100 % de la valeur nominale
Date d’Émission et de Règlement 15 mai 2015
Date de Constatation Initiale 27 novembre 2015, avec un niveau initial de 945,2 points
Date(s) de Constatation Annuelle 27 novembre 2019, 27 novembre 2020, 29 novembre 2021, 28 novembre 2022, 27 novembre 2023 ou le jour ouvré suivant si ce jour n’est pas un jour de Bourse
Date de Constatation Finale 27 novembre 2023
Date d’Échéance 11 décembre 2023
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des obligations à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié
Commission de souscription Néant
Commission de distribution L’émetteur versera aux distributeurs une commission maximale de 4 % du montant placé pendant la période de commercialisation.
Commission de rachat Néant
Agent de Calcul de l’obligation CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des Titres Prospectus d’émission et d’admission visé par l’AMF le 7 mai 2015 (n° de visa 15-180)
Règlement/Livraison Euroclear France
* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
INFORMATIONS
INVESTISSEURS
Natixis
Société Anonyme à Conseil d'Administration au capital de
5 019 319 328 euros
Siège social :
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris
Adresse postale :
BP 4 - 75060 Paris
Cedex 02 France
RCS Paris n°542 044 524
Conditions spécifiques à l’intégration de l’obligation Optimal Europe 2 comme unité de compte d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation

Pour toute intégration de l’obligation Optimal Europe 2 comme unité de compte d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation entre le 15 mai 2015 et le 21 novembre 2015, les conditions suivantes s’appliquent :

  • des frais sur versement du contrat d’assurance-vie ou de capitalisation sont perçus ;
  • en cas de mise en oeuvre de la protection du capital à l’échéance, cette protection est diminuée des frais sur versement et de gestion prélevés dans le cadre du contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ;
  • à toute performance annoncée, des prélèvements sociaux seront appliqués, et les frais sur versement et de gestion du contrat d’assurance-vie ou de capitalisation devront être retirés ;
  • à l’échéance du support le 11 décembre 2023, les sommes investies sur le support en unités de compte représenté par l’obligation Optimal Europe 2 seront arbitrées sans frais supplémentaires et automatiquement vers le fonds en euros de votre contrat ;
  • une sortie du support en unités de compte représenté par l’obligation Optimal Europe 2 à une autre date que le 11 décembre 2023, s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là après déduction des frais de rachat ou d’arbitrage et en l’absence de toute protection en capital. Dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, les frais de rachat ne sont pas dus en cas de décès.
  • l’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur.
Avertissement

Le support en unités de compte représenté par l’obligation Optimal Europe 2 est conçu dans la perspective d’un investissement jusqu’à l’échéance le 11 décembre 2023. Il est donc fortement recommandé de ne souscrire à ce support que si vous avez l’intention de conserver l’investissement jusqu’à l’échéance prévue. L’adhérent ou le souscripteur peut en effet prendre un risque en capital non mesurable :

  • s’il est contraint de demander le rachat du contrat avant l’échéance prévue ;
  • s’il souhaite effectuer un arbitrage en sortie du support avant l’échéance prévue ;
  • ou en cas de décès avant l’échéance prévue lorsque la garantie plancher prévue au contrat d’assurance-vie (le cas échéant) ne peut pas s’appliquer.

Ainsi, le dénouement, l’arbitrage ou le rachat de celui-ci peut entraîner le désinvestissement des unités de compte adossées aux obligations Optimal Europe 2 avant la date d’échéance ne permettant pas ainsi à l’assuré de bénéficier du remboursement de 90 % du capital à l’échéance.

Conflits d’intérêt potentiels

L’attention des porteurs est attirée sur les liens capitalistiques existants entre les entités composant le Groupe BPCE et l’Émetteur. Les Caisses d’Epargne sont actionnaires de BPCE qui est actionnaire majoritaire de l’Émetteur. Les autres établissements distributeurs sont des établissements de crédit affiliés à BPCE. L’attention des porteurs est également attirée sur les liens capitalistiques et financiers existants entre BPCE et CNP Assurances : BPCE possède des participations financières indirectes au sein de CNP Assurances.

Conflit d’intérêt potentiel sur la valeur de rachat ou de réalisation

L’attention des porteurs, adhérents, souscripteurs est également attirée sur le conflit d’intérêt potentiel lié à la détermination de la valeur du produit Optimal Europe 2 en cas de demande de rachat, d’arbitrage ou de dénouement du contrat avant l’échéance du support, Natixis et CNP Assurances pouvant décider d’acquérir ce support financier.

Natixis, qui est l’émetteur et le Promoteur de l’indice, peut procéder à des transactions sur les sous-jacents composant l’indice. Ces transactions peuvent avoir un impact positif ou négatif sur la valeur des sous-jacents composant l’Indice et en conséquence sur la valeur des obligations.

Le Promoteur de l’Indice détermine la méthodologie employée pour la composition de l’indice ; aucune garantie ne peut être donnée sur le fait que les méthodologies choisies ne seront pas moins favorables pour les intérêts des investisseurs que celles employées par d’autres promoteurs.

Avertissement

Document communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général. Ce document à caractère promotionnel est établi sous l’entière responsabilité de Natixis. Une information complète sur l’obligation, notamment ses facteurs de risques inhérents à l’obligation ne peut être obtenue qu’en lisant le Prospectus d’émission et d’admission (le «Prospectus»).

Ce document constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif. Il ne saurait en aucun cas constituer une recommandation personnalisée d’investissement ou une sollicitation ou une offre en vue de la souscription à l’obligation. Il est diffusé au public, indifféremment de la personne qui en est destinataire. Ainsi l’obligation visée ne prend en compte aucun objectif d’investissement, situation financière ou besoin spécifique à un destinataire en particulier. En cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus d’Optimal Europe 2 afin notamment de prendre connaissance de manière exacte des risques encourus. L’investissement doit s’effectuer en fonction de ses objectifs d’investissement, son horizon d’investissement, son expérience et sa capacité à faire face au risque lié à la transaction. L’investisseur est invité, s’il le juge nécessaire, à consulter ses propres conseils juridiques, fiscaux, financiers, comptables et tout autre professionnel compétent, afin de s’assurer que cette obligation est conforme à ses besoins au regard de sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que la souscription à cette obligation peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes. IL VOUS APPARTIENT DONC DE VOUS ASSURER QUE VOUS ETES AUTORISÉ À SOUSCRIRE À CETTE OBLIGATION. Les simulations et opinions présentées sur ce document sont le résultat d’analyses de Natixis à un moment donné et ne préjugent en rien de résultats futurs. Il est rappelé que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Optimal Europe 2 est (i) éligible pour une souscription en compte-titres et (ii) un support représentatif d’une unité de compte de contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, tel que visé dans le Code des assurances (ci-après le « Contrat »). L’ensemble des données est présenté hors fiscalité applicable, hors inflation et/ou frais liés au cadre d’investissement. Les indications qui figurent dans le présent document, y compris la description des avantages et des inconvénients, ne préjugent pas du cadre d’investissement choisi et notamment de l’impact que les frais liés à ce cadre d’investissement peuvent avoir sur l’économie générale de l’opération pour l’investisseur, de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être négative. Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières de l’obligation. Ce document est destiné à être distribué dans le cadre d’une offre au public en France exclusivement. Ce document ne constitue pas une proposition de souscription au contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ni une offre de contrat, une sollicitation, un conseil en vue de l’achat ou de la vente de l’obligation décrite.

Informations importantes

Les conditions et modalités de l’émission sont définies dans le Prospectus d’émission et d’admission (le «Prospectus») daté du 7 mai 2015, et soumis à l’approbation de l’Autorité des Marchés Financiers («AMF») qui l’a visé sous le n° 15-180. Le Prospectus est publié sur le site de l’AMF (www.amf-france.org), ce document est consultable sur le site dédié de Natixis (www.equitysolutions.natixis.com), et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

Ce document ne peut être distribué directement ou indirectement à des citoyens ou résidents des Etats-Unis. Les informations figurant dans ce document n’ont pas vocation à faire l’objet d’une mise à jour après la date d’ouverture de la période de commercialisation le 15 mai 2015. Par ailleurs, la remise de ce document n’entraîne en aucune manière une obligation implicite de quiconque de mise à jour des informations qui y figurent. Natixis est agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (« ACPR ») en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements. Natixis est réglementée par l’AMF pour l’exercice des services d’investissements pour lesquels elle est agréée. Natixis est supervisée par la Banque Centrale Européenne (BCE).

Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
Etablissement de crédit agréé en France par l'ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09.
Natixis, dans le cadre de ses activités bancaires et financières, est soumis au Code Monétaire et Financier.
Adhérent à la FBF - Fédération Bancaire Française, organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France

Propriétaire de l'entreprise :
Natixis est détenue par BPCE à hauteur de 71,2% au 31 juillet 2015.

Hébergeur du site internet:
Natixis Altaïr IT Shared Services
4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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