risque de perte en capital
10 % à l'échéance
période de commercialisation
Du 8 avril 2020 au 7 août 2020
durée conseillée de l'investissement
10 ans
éligibilité
Contrats d’assurance vie ou capitalisation multisupports libellés en euros et en unités de comptes, comptes-titres ordinaires
code ISIN
FR0013495249

Performance Historique de l'obligation

Performance de Nymphéa Avril 2030 au 19/10/2021 : 102,89 %


Présentation

Nymphéa Avril 2030 est un instrument financier destiné à une clientèle non-professionnelle au sens de la directive 2014/65/UE MIFID 2. D'une durée maximale de 10 ans, il permet à l'investisseur de s'exposer au marché actions de la zone euro.

Le montant du remboursement de l'instrument financier est conditionné à l’évolution de l'indice Euronext® Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5 % (« l’Indice ») et à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’émetteur Natixis. 

L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau, tout au long de la vie du produit), puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. À toutes les dates de constatation de l’Indice mentionnées, l’Indice est pris en compte au cours de clôture.

 

Dans l’ensemble de la présentation, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais de gestion sur encours et de droit de garde pour les comptes-titres ordinaires et le cas échéant ceux liés aux versements / aux arbitrages ou aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Les frais liés au cadre d’investissement choisi peuvent avoir un impact sur l’économie générale de l’opération et de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être inférieure à -10 %. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Nymphéa Avril 2030, dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros.

Méthode de remboursement

Le Niveau Initial est déterminé par la moyenne arithmétique des cours de clôture de l’Indice publiés aux dates suivantes : 19, 20 et 21 août 2020.

Remboursement automatique anticipé possible dans 5 ans

Si, à la Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé du 15 août 2025, l’Indice a progressé de 15 % ou plus par rapport à son Niveau Initial, Nymphéa Avril 2030 s’arrête automatiquement et le remboursement automatique anticipé se déclenche sans intervention de l’investisseur. Celui-ci bénéficie à la Date de Remboursement Automatique Anticipé, le 29 août 2025 : 

De son capital initial augmenté d'un gain de 5 % par année écoulée

soit un remboursement de 125 % (TRA** brut de 4,51 % et un TRA net de 3,46%).

Sinon, Nymphéa Avril 2030 continue jusqu’à l’échéance.

Remboursement à l’échéance de la 10ème année
(en l’absence de remboursement automatique anticipé)

À la Date d’Évaluation Final, le 15 mars 2030, on observe le niveau de clôture de l’Indice par rapport à son Niveau Initial.

Si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, l'investisseur bénéficie le 5 Avril 2030 :

de son capital initial augmenté d'un gain final équivalent à l’intégralité de la performance finale de l’Indice.

Remboursement final : capital initial augmenté de la performance finale de l’Indice

Si le niveau de l’Indice est inférieur à son Niveau Initial, l'investisseur dispose le 5 Avril 2030 :

de son capital diminué de la performance négative de l’Indice. L'investisseur subit dans ce scénario une perte pouvant aller jusqu’à 10 % de son capital initial.

Remboursement final compris entre 90 % et 100 % du capital initial soit un TRA** brut de -1,08 % à 0 % et un TRA net de -2,07 % à -1,00 %

Avantages

  • En année 5, à la Date d’évaluation de Remboursement Automatique Anticipé, si l’Indice a progressé d’au moins 15 % par rapport au Niveau Initial, l’investisseur est automatiquement remboursé par anticipation, il bénéficie alors du capital initial augmenté d’un gain de 5 % par année écoulée, soit un remboursement de 125 % du capital initial.
  • À l’échéance des 10 ans, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, l’investisseur bénéficie du capital initial augmenté de la performance finale de l’Indice, lorsque cette dernière est positive.
  • À l’échéance, quelle que soit la performance de l’Indice par rapport au Niveau Initial, l’investisseur est protégé à hauteur de 90 % du capital initial, représentant une perte en capital maximum de 10 %.

Inconvénients

  • Nymphéa Avril 2030 présente un risque de perte en capital de 10 % à l’échéance, si la performance finale est inférieure ou égale à -10%.
  • La revente de Nymphéa Avril 2030 sur le marché secondaire avant l’échéance du 5 Avril 2030 s’effectue aux conditions de marché ce jour-là. Si l'instrument financier est revendu avant la Date d'Échéance, l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale.
  • Dans le cas où la performance finale de l’Indice est inférieure ou égale à -10 %, le remboursement de 90 % du capital initial ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant conservé Nymphéa Avril 2030 jusqu’à l’échéance.
  • En cas d’un remboursement automatique anticipé la 5ème année, le gain maximum pour l’investisseur est plafonné à 25 %. L'investisseur ne profite pas pleinement de la hausse potentielle de l'Indice (effet de plafonnement du gain).
  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut durer 5 ans ou 10 ans (à partir de la Date de Détermination Initiale). 
  • L'indice Euronext® Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5 % ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau, tout au long de la vie du produit), puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5 %.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou une éventuelle mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement du capital) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit de l’Émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit).
  • Compte tenu de la durée de la période de commercialisation, les conditions de marché à la date d’émission de Nymphéa Avril 2030 peuvent s’avérer sensiblement différentes des conditions prévalant au moment où un investisseur a choisi de souscrire à l’offre.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus. Nymphéa Avril 2030 est notamment exposée aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital :  en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du produit financier pourra être inférieur à son prix d’achat. En outre, le remboursement du produit financier à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, le montant de remboursement dépendant de la performance finale de l’Indice. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital à l'échéance (perte maximum limitée à 10 % du Capital Initial). 
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice et donc à l’évolution du marché actions de la zone euro.
  • Risque lié aux marchés des taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de Nymphéa Avril 2030, voire même le rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs instruments financiers avant la Date d’Échéance.
  • Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur au moment de l'impression de la brochure. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument d’achat à Nymphéa Avril 2030.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses instruments financiers en d’autres types d'instruments financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses instruments financiers. 

Présentation de l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5%, indice composé des 50 valeurs de la zone euro sélectionnées en fonction de l'importance de leurs engagements en faveur du climat

L’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est un indice calculé et publié par Euronext, il est composé de 50 valeurs de la zone euro sélectionnées en fonction de l'importance de de leurs engagements en faveur du climat par rapport aux pratiques de leurs secteurs.

Ces 50 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. Sa composition est revue chaque année. La prochaine revue se fera en mars 2021. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur les 10 dernières années s’élève à 3,63%. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs. L’indice Euronext® Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est accessible entre autres sur le site d'Euronext (www.euronext.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : ECO5E; code ISIN : NL0013025588).


Chacune des 50 valeurs représente 1/50e du poids de l’Indice, offrant une répartition du risque à parts égales.

Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5%



Caractéristiques principales

Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des obligations à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié.
Code ISIN FR0013495249
Forme juridique Obligation de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
Garantie en capital Risque de perte en capital de 10 % à l’échéance
Émetteur

Natixis S.A. (Standard & Poor’s : A+ / Moody’s : A1 / Fitch Ratings : A+. Notations en vigueur au moment de l’impression de la brochure. Ces notations peuvent être révisées à tout moment et ne sont pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elles ne sauraient constituer un argument de souscription au produit)
Devise Euro (€)
Sous-jacent Indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% (code Bloomberg : ECO5E Index ; Code ISIN : NL0013025588). Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.
Période de commercialisation Du 8 avril 2020 (9h00) au 7 août 2020 (17h00)
Valeur Nominale 100 € (brut de frais)
Prix d’émission

Prix d'achat		 100 % de la Valeur Nominale

100 € 

Commission de souscription 		 Néant, hors frais sur versement dans le cadre d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation
Commission d'achat/de rachat Néant, mais en cas d'une sortie en cours de vie de l'instrument financier, des frais de courtage ou d'arbitrage peuvent s'appliquer dans le cadre du contrat d'assurance vie, de capitalisation ou du compte titres ordinaire (la revente de l'instrument financier est soumise aux risques de taux et de liquidité, en dehors des frais de courtage ou d'arbitrage).     
Commissions de distribution L’Émetteur versera aux distributeurs une commission de placement maximum de 3,50 % du montant placé.
Éligibilité Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, compte-titres ordinaires
Durée d’investissement conseillée 10 ans à compter de la Date de Détermination Initiale
Date d’Émission et de règlement

Date de détermination initiale

 21 août 2020


19, 20 et 21 août 2020
Date d’Échéance 5 avril 2030
Niveau Initial Le niveau initial de l'indice s'obtient en faisant la moyenne arithmétique des niveaux de clôture de l'Indice publiés aux dates suivantes : 19, 20 et 21 août 2020, soit 1232,67 points.
Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé 15 août 2025 (l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est constaté au Niveau de clôture)
Date de Remboursement Automatique Anticipé 29 août 2025 (Sous réserve de survenance de l’évènement décrit ici)
Dates d’Évaluation Finale 15 mars  2030
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant. La valorisation est publiée tous les jours et est à la disposition du public en permanence sur le site dédié de Natixis (www.ce.natixis.com).

Marché secondaire

 NATIXIS pourra fournir un prix indicatif de Nymphéa Avril 2030 aux porteurs qui le demanderaient. La différence entre le prix d'achat et le prix de vente ne pourra excéder 1 %.    
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris S.A.
Agent de Calcul de l’obligation CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2019 (n° de visa 19-262) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 6 avril 2020. Ils sont disponibles sur le site de l'AMF (www.amf-france.org), sur ce site, et sur demande écrite auprès de l'Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France), ainsi que dans votre agence sans frais.


 

INFORMATIONS IMPORTANTES

Les Instruments Financiers décrits dans la présente communication à caractère promotionnel font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, tel que modifié par ses suppléments successifs

 1er 2e 3e 4e 5e  6e 7e

Approuvé le 13 juin 2019 par l’AMF sous le visa n 19 262 (« le Prospectus de Base »)  et des conditions définitives en date du 06 avril 2020( « les Conditions Définitives »)  formant ensemble un prospectus conforme au Règlement 2017/1129 (Règlement Prospectus).

Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur le site internet de l’AMF (www.amf-france.org), sur ce site dédié de Natixis, et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

En cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives de l'offre consultable sur cette page dans la rubrique « Documents », afin notamment de prendre connaissance de matière exacte des facteurs de risques encourus. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières offertes ou admises à la négociation sur un marché réglementé.

* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
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Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 049 522 403,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
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Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
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Propriétaire de l'entreprise :
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4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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