IRIS 3
Iris 3 est un titre de créance complexe émis par Natixis. Iris 3 est une alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
risque de perte en capital
En cours de vie et à l’échéance
période de commercialisation
Du 11 juin 2019 au 5 décembre 2019
durée conseillée de l'investissement
8 ans jusqu’au 21 janvier 2028
éligibilité
Contrats d’assurance-vie et de capitalisation en unités de compte, compte-titres ordinaires
code ISIN
FR0013420569 

Performance historique de l'obligation

Performance de Iris 3 au 17/01/2020 : 98,94 €


MÉCANISMES

Avec Iris 3 l’investisseur s’expose au marché actions de la zone euro. Le montant de remboursement du produit est conditionné à l’absence de défaut, de faillite et de mise en résolution de l’Emetteur Natixis et à l’évolution de l’indice Euro iSTOXX 70 EWD5 (“l’Indice”), composé des 70 plus grandes valeurs de la zone euro.

L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout au long de la vie du produit) puis en soustrayant 5% par an, sur une base quotidienne. L’indice est pris en compte au cours de clôture.

MÉTHODE DE REMBOURSEMENT

Dans l’ensemble de cette brochure, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ou d'un compte titre, et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Les frais liés au cadre d'investissement choisi peuvent avoir un impact sur l'économie génerale de l'opération et de ce fait, la performance nette pour l'investisseur peut donc être inférieure aux performances annoncées. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Iris 3 dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite et de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.


Chaque année, aux Dates d'Evaluation de Remboursement Automatique Anticipé, on constate le niveau de l’Indice par rapport à son Niveau Initial. Le Niveau Initial est déterminé par le cours de clôture de l’Indice le 20 décembre 2019.

Remboursement automatique anticipé conditionnel dès la 2ème année :
De l'année 2 à 7, si à une Date d'Evaluation de Remboursement Automatique Anticipé, le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et le produit financier Iris 3 s'arrête sans intervention de l'investisseur. Celui-ci bénéficie à la Date de Remboursement Automatique Anticipé correspondante du :

  • Le capital initial augmenté d'un gain prédéterminé de 8 % par année écoulée
  • (soit un TRA*** de 7,21 % en année 2; 7,12 % en année 3; 6,96 % en année 4; 6,76 % en année 5; 
  • 6,59 % en année 6; 6,43 % en année 7).
Remboursement à l'échéance de la 8ème année (en l'absence de remboursement automatique anticipé) :
A la Date d'Evaluation, le 7 janvier 2028, on observe le niveau de l'Indice par rapport à son Niveau Initial.

Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial (soit une baisse strictement supérieure à 40 %), l'investisseur reçoit le 21 janvier 2028 :
  • Capital initial diminué de la performance finale de l'indice Euro iSTOXX 70 EWD5 (L'investisseur subit dans ce scénario une perte en capital pouvant être totale. Par exemple, si l'Indice a baissé de 55%, l'investisseur subit une perte en capital de 55% soit un remboursement final de  45%.)
Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur au Niveau Initial mais supérieur ou égal à 60% de son Niveau Initial, l'investisseur bénéficie le 21 janvier 2028 du :
  •  Capital initial (soit un TRA* de 0 %)
Si le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, l'investisseur bénéficie le 21 janvier 2028 du :
  •  Capital initial + un gain final de 64 % (Soit un TRA* de 6,27%)

Pour bénéficier d'une protection du capital initial sous conditions à l'échéance jusqu'à une baisse de 40 % (inclus) de l'Indice, l'investisseur accepte de limiter ses gains à 8 % de la Valeur Nominale par année écoulée et ne pas profiter le cas échéant, que partiellement de la hausse de l'Indice.

Avantages

  •  De la 2e à la 7e année, si à une Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 100 % de son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et l’investisseur bénéficie de son Capital initial majoré d’un gain de 8 % par année écoulée. 
  • À l’échéance des 8 ans, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé (de la 2e à la 7e année), et si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 100 % de son Niveau Initial, l’investisseur bénéficie de son Capital initial et d’un gain final de 64 %, soit 8 % par année écoulée.  
  • À l’échéance des 8 ans, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé (de la 2e à la 7e année), l’investisseur bénéficie d’un remboursement de son Capital initial, si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 100 % de son Niveau Initial mais supérieur ou égal à 60 % de son Niveau Initial à la Date d’Évaluation Finale.

Inconvénients

  • Iris 3 présente un risque de perte en capital en cous de vie et à l’échéance. L’investisseur subit une perte en capital si à la Date d’Evaluation, le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial. Cette perte peut être totale.
  • La revente de Iris 3 sur le marché secondaire avant l’échéance du 21 janvier 2028 s’effectue aux conditions de marché ce jour-là. Si le titre de créance est revendu avant la Date d’Échéance, l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale. 
  • Le gain maximum de l'investisseur est limité à 8 % par année écoulée (soit un TRA* maximum de 7,21 %). L'investisseur ne profite pas pleinement de la hausse potentielle de l'Indice (effet de plafonnement du gain).
  •  L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut durer de 2 ans à 8 ans (à partir de la Date de Détermination Initiale).
  •  L'indice Euro iSTOXX® 70 EWD5 ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante: en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau, tout au long de la vie du titre de créance), puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5 %. 
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou une éventuelle mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement du capital) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit de l’Émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du titre de créance). 
  • L’évolution de la valeur de marché de Iris 3 pourra différer de l’évolution de l’Indice. Le rendement de Iris 3 à l’échéance est très sensible à une faible variation de l’indice Euro iSTOXX 70 EWD5 autour des seuils de 60 %  et de 100 % de son Niveau Initial.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus de Base. Iris 3 est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix d'achat. En outre, le remboursement de chaque titre de créance à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, le montant de remboursement dépendant de la performance finale de l'Indice. L’investisseur peut subir une perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice Euro iSTOXX 70 EWD5 et donc à l’évolution du marché actions de la zone euro.
  • Risque lié aux marchés de taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de Iris 3, voire même le rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs titres avant la Date d’Échéance.
  • Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la période de commercialisation, le 11 juin 2019. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à Iris 3.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres de créance.

PRÉSENTATION DE L’INDICE Euro iSTOXX 70 EWD5

L’indice Euro iSTOXX 70 EWD5 (Equal Weight Decrement 5%) est un indice de la gamme STOXX, lancé le 29 avril 2016, qui recouvre les 70 plus grandes capitalisations de la zone euro. Sa composition est revue à une fréquence trimestrielle (cf. composition actuelle ci-dessous).

Il s’agit des 70 plus grandes capitalisations boursières composant l’indice Euro STOXX (Ticker : SXXE), indice représentatif des grandes et moyennes capitalisations boursières de la zone euro. Ces 70 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur la période 2009-2017 s’élève à 3,76 %. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs. L’indice Euro iSTOXX® 70 EWD5 est accessible entre autres sur le site de STOXX (www.stoxx.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : ISX70D5 Index ; code ISIN : CH0321427582).


Chacune des 70 valeurs représente 1/70e du poids de l’Indice, offrant une répartition du risque à parts égales.

Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice Euro iSTOXX 70 EWD5

Valeurs présentes dans l'indice Euro iSTOXX 70 EWD5(1)

  • ADIDAS
  • AHOLD DELHAIZE
  • AIRBUS
  • AIR LIQUIDE
  • AKZO NOBEL
  • ALLIANZ
  • AMADEUS IT GROUP
  • ANHEUSER-BUSCH INBEV
  • ASML HOLDING
  • ASSICURAZIONI GENERALI 
  • AXA
  • BBVA
  • BASF
  • BAYER
  • BMW
  • BNP PARIBAS
  • CRH
  • CAP GEMINI
  • DAIMLER
  • DANONE
  • DASSAULT SYSTEMES
  • DEUTSCHE BANK
  • DEUTSCHE BOERSE
  • DEUTSCHE POST
  • DEUTSCHE TELEKOM
  • DSM 
  • ENEL
  • ENGIE
  • ENI
  • E.ON
  • ESSILOR
  • FRESENIUS SE & CO
  • HEINEKEN
  • HENKEL 
  • HERMES
  • IBERDROLA
  • INFINEON TECHNOLOGIES 
  • ING
  • INTESA SANPAOLO
  • KBC
  • KERING
  • KONE
  • LINDE
  • L'OREAL
  • LVMH
  • MICHELIN
  • MUNICH RE
  • NOKIA
  • ORANGE
  • PERNOD RICARD
  • PHILIPS
  • REPSOL
  • SAFRAN
  • SAINT GOBAIN
  • SAMPO
  • SANTANDER
  • SANOFI
  • SAP
  • SCHNEIDER ELECTRIC
  • SIEMENS
  • SOCIETE GENERALE
  • TELEFONICA
  • TOTAL
  • UNIBAIL-RODAMCO
  • UNICREDIT
  • UNILEVER
  • VINCI
  • VIVENDI
  • VOLSWAGEN
  • VONOVIA 
*Source : Bloomberg au 23 mai 2019

Caractéristiques principales

Instrument Financier Titre de créance complexe présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
Émetteur Natixis (Standard & Poor’s : A+ / Moody’s : A1 / Fitch Ratings : A+ au moment de l'impression de la brochure)
Devise Euro (€)
Code ISIN FR0013420569
Éligibilité Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, compte-titres ordinaires
Période de Commercialisation Du 11 juin 2019 (9h00) au 5 décembre 2019 (17h00)
Valeur Nominale 100 € (hors frais)
Prix d’Émission 100 % de la Valeur Nominale
Commission de souscription / de rachat Néant
Sous-jacent Indice Euro iSTOXX 70 EWD5 (code Bloomberg : ISX70D5 Index ; Code ISIN : CH0321427582). Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’indice au fil de l’eau tout au long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.
Date d’Émission 11 juin 2019
Date de Détermination Initiale 20 décembre 2019
Niveau Initial Cours de clôture de l’indice Euro iSTOXX 70 EWD5 le 20 décembre 2019
Date(s) d'Evaluation de  Remboursement Automatique Anticipé
Date(s) de Remboursement Automatique Anticipé		 7 janvier 2022, 6 janvier 2023, 5 janvier 2024, 10 janvier 2025, 9 janvier 2026, 8 janvier 2027 (l’Indice est constaté au niveau de clôture)



21 janvier 2022, 20 janvier 2023, 19 janvier 2024, 24 janvier 2025, 23 janvier 2026, 22 janvier 2027 
Date d’Évaluation 7 janvier 2028
Date d’Échéance 21 janvier 2028
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant. La valorisation est tenue et publiée tous les jours et se trouve à la disposition du public en permanence sur le site www.ce.natixis.com
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des titres de créance à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié
Double valorisation Une double valorisation est établie par Thomson Reuters (ci-après la « Société ») sur fréquence bi-mensuelle (tous les 15 jours). Cette Société est un organisme indépendant distinct et non lié financièrement à une entité du groupe Natixis.
Commission de distribution L’Émetteur versera aux distributeurs une commission maximale de 4,00 % du montant placé pendant la période de commercialisation.
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Agent de Calcul du titre créance CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2018 (n° de visa 18-244) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 7 juin 2019
* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
Etablissement de crédit agréé en France par l'ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09.
Natixis, dans le cadre de ses activités bancaires et financières, est soumis au Code Monétaire et Financier.
Adhérent à la FBF - Fédération Bancaire Française, organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France

Propriétaire de l'entreprise :
Natixis est détenue par BPCE à hauteur de 71,2% au 31 juillet 2015.

Hébergeur du site internet:
Natixis Altaïr IT Shared Services
4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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