Alizé 3
COMMUNICATION A CARACTERE PROMOTIONNEL
Alizé 3 est un titre de créance complexe émis par Natixis, alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
Vous êtes sur le point d'acheter un produit qui n'est pas simple et qui peut être difficile à comprendre.
risque de perte en capital
En cours de vie et à l’échéance
période de commercialisation
Du 4 décembre 2019 au 2 juillet 2020
durée conseillée de l'investissement
8 ans jusqu’au 4 août 2028
éligibilité
Contrats d’assurance-vie et de capitalisation en unités de compte, compte-titres ordinaires
code ISIN
FR0013455714


MÉCANISMES

Alizé 3 est un produit financier destiné à une clientèle non-professionnelle au sens de la Directive MIFID 2. D’une durée maximale de 8 ans, il permet à l’investisseur de s’exposer au marché actions français. Le montant de remboursement du titre de créance est conditionné à l’évolution de l’indice CAC® Large 60 EWER (« l’Indice ») et à l’absence de défaut, de faillite et de mise en résolution de l’émetteur Natixis.

L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau, tout au long de la vie du titre de créance), puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. à toutes les dates de constatation de l’Indice mentionnées, l’Indice est pris en compte au cours de clôture.

MÉTHODE DE REMBOURSEMENT

Dans l’ensemble de cette brochure, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais de gestion sur encours et de droits de garde pour les comptes-titres ordinaires et le cas échéant ceux liés aux versements / aux arbitrages ou aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Les frais liés au cadre d’investissement choisi peuvent avoir un impact sur l’économie générale de l’opération et, de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être inférieure aux performances annoncées dans cette brochure. Les termes « Capital » et « Capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Alizé 3 dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros. Chaque année à partir de la 3e année, aux Dates d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé, on constate le niveau de l’Indice par rapport à son Niveau Initial. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite et de mise en résolution de l’Émetteur Natixis. Le Niveau Initial est déterminé par le cours de clôture de l’Indice le 24 juillet 2020.



Remboursement automatique anticipé conditionnel dès la 3e année :
De l'année 3 à 7, si à une Date d'Evaluation de Remboursement Automatique Anticipé, le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à 90% de son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et le produit financier Alizé 3 s'arrête sans intervention de l'investisseur. Celui-ci bénéficie à la Date de Remboursement Automatique Anticipé correspondante :

  • de son capital initial augmenté d'un gain prédéterminé de 5,70 % par année écoulée
  • (soit un TRA** de 5,24 % en année 3; 5,15 % en année 4; 5,06 % en année 5; 4,96 % en année 6; 4,86
  •  % en année 7).
Remboursement à l'échéance de la 8ème année (en l'absence de remboursement automatique anticipé) :
A la Date d'Evaluation, le 21 juillet 2028, on observe le niveau de l'Indice par rapport à son Niveau Initial.

Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial (soit une baisse strictement supérieure à 40 %), l'investisseur reçoit le 4 août 2028 :
  • Capital initial diminué de la performance finale de l'indice Indice CAC Large 60 EWER (L'investisseur subit dans ce scénario une perte en capital pouvant être totale. Par exemple, si l'Indice a baissé de 45%, l'investisseur subit une perte en capital de 45% soit un remboursement final de  55%.)
Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur au Niveau Initial mais supérieur ou égal à 60% de son Niveau Initial, l'investisseur bénéficie le 4 août 2028 du :
  •  Capital initial (soit un TRA** de 0 %)
Si le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, l'investisseur bénéficie le 4 août 2028 du :
  •  Capital initial + un gain final de 45,60% (Soit un TRA** de 4,75 %)

Pour bénéficier d'une protection du capital initial sous conditions à l'échéance jusqu'à une baisse de 40 % (inclus) de l'Indice, l'investisseur accepte de limiter ses gains à 5,70 % de la Valeur Nominale par année écoulée et ne pas profiter le cas échéant, que partiellement de la hausse de l'Indice.

Avantages

  • De la 3e à la 7e année, si à une Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 90 % de son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et l’investisseur bénéficie de son Capital initial majoré d’un gain de 5,70 % par année écoulée.
  • À l’échéance des 8 ans, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé (de la 3e à la 7e année), et si, à la Date d'Évaluation  Finale, le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 90 % de son Niveau Initial, l’investisseur bénéficie de son Capital initial et d’un gain final de 45,60 %, soit 5,70 % par année écoulée.
  • À l’échéance des 8 ans, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé (de la 3e à la 7e année), l’investisseur bénéficie d’un remboursement de son Capital initial, si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 90 % de son Niveau Initial mais supérieur ou égal à 60 % de son Niveau Initial à la Date d’Évaluation Final.

Inconvénients

  • Alizé 3 présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. L’investisseur subit une perte en capital si, à la Date d’Évaluation Finale, le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial. Cette perte peut être totale.
  • L’évolution de la valeur de marché d'Alizé 3 pourra différer de l’évolution de l’Indice. Le rendement d'Alizé 3 à l’échéance est très sensible à une faible variation de l’Indice autour des seuils de 60 % et de 90 % de son Niveau Initial
  • La revente de Alizé 3 en cours de vie à l'initiative de l'investisseur alors que les conditions de Remboursement Automatique Anticipé ne sont pas remplies, s'effectue aux conditions de marché ce jour-là. Dans ce cas, l'investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale. 
  • Le gain maximum de l'investisseur est limité à 5,70 % par année écoulée (soit un TRA* maximum de 5,24 %). L'investisseur ne profite pas pleinement de la hausse potentielle de l'Indice (effet de plafonnement du gain).
  • L'investisseur ne connaît pas à l'avance la durée exacte de son investissement qui peut durer de 3 ans à 8 ans.
  • L’indice Indice CAC Large 60 EWER ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau tout au long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5 %.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou une éventuelle mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement du capital) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit de l’Émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit).
  • Compte tenu de la durée de la période de commercialisation, les conditions de marché à la date d’émission d’Alizé 3 peuvent s’avérer sensiblement différentes des conditions prévalant au moment où un investisseur a choisi de souscrire à l’offre

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus de Base. Alizé 3 est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du titre de créance pourra être inférieur à son prix d’achat. En outre, le remboursement de chaque titre de créance à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, le montant de remboursement dépendant de la performance finale de l’Indice. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’Indice et donc à l’évolution du marché actions français. 
  • Risque lié aux marchés de taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de Alizé 3, voire même le rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs titres avant la Date d’Échéance.
  • Risque de contrepartie :  l'investisseur est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur au moment de l'impression de la brochure. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument d’achat à Alizé 3.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres de créance.

PRÉSENTATION DE L’INDICE Indice CAC Large 60 EWER

L’indice Indice CAC Large 60 EWER  (Equal Weight Excess Return) est un indice sponsorisé par Euronext®, lancé le 24 avril 2015 et qui recouvre les 60 plus grandes valeurs cotées à la Bourse de Paris. Sa composition est revue et rebalancée trimestriellement (cf. composition actuelle ci-dessous).

Il s’agit de la réunion du CAC® 40 et des 20 valeurs qui sont dans l’antichambre pour y figurer (CAC® Next 20). Ces 60 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’Indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie de l’instrument financier) puis en soustrayant 5 % par an. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur la période 2011-2019 s’élève à 3,62 %(1). Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs. L’indice CAC® Large 60 EWER est accessible entre autres sur le site d’Euronext® (www.euronext.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLEWE Index ; code ISIN : FR0012663334). Sa composition est disponible sur le site www.ce.natixis.com.

 

Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice CAC® Large 60 EWER 

 
  • ACCOR 
  • AIR FRANCE
  • AIR LIQUIDE 
  • AIRBUS 
  • ALSTOM
  • ARCELORMITTAL
  • ARKEMA
  • ATOS 
  • AXA 
  • BNP PARIBAS
  • BOUYGUES 
  • BUREAU VERITAS 
  • CAPGEMINI 
  • CARREFOUR 
  • COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN
  • CREDIT AGRICOLE
  • DANONE
  • DASSAULT SYSTEMES
  • EDENRED
  • EIFFAGE
  • ELECTRICITE DE FRANCE
  • ENGIE
  • ESSILOR LUXOTTICA
  • FAURECIA
  • GECINA
  • GETLINK
  • HERMES INTERNATIONAL
  • INGENICO GROUP
  • KERING
  • KLEPIERRE
    • LEGRAND
    • L'OREAL
    • LVMH
    • MICHELIN
    • NATIXIS
    • ORANGE
    • PERNOD RICARD 
    • PEUGEOT
    • PUBLICS GROUPE
    • RENAULT
    • SAFRAN
    • SANOFI
    • SCHNEIDER ELECTRIC
    • SCOR
    • SES
    • SOCIETE GENERALE
    • SODEXO
    • SOLVAY
    • STMICROELECTRONICS
    • SUEZ
    • TECHNIPFMC
    • TELEPERFORMANCE
    • THALES
    • TOTAL
    • UBISOFT ENTERTAINMENT
    • UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD
    • VALEO
    • VEOLIA ENVIRONNEMENT
    • VINCI
    • VIVENDI
 
*Source : Euronext, Bloomberg en date du dernier rebalancement au 20 septembre 2019

Caractéristiques principales

Instrument Financier Titre de créance complexe présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance, émis sous le Prospectus de Base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, ayant été approuvé le 13 juin 2019 par l’Autorité des Marchés Financiers (« AMF ») sous le visa n° 19-262.
Émetteur Natixis S.A. (Fitch : A+ / Moody’s : A1 / Standard & Poor’s : A+)*. Notations en vigueur au moment de l'impression de la brochure. Ces notations peuvent être révisées à tout moment par les agences de notation.
 
Devise Euro (€)
Code ISIN FR0013455714
Éligibilité Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, compte-titres ordinaires
Période de Commercialisation

Prix d'achat

Durée d'investissement conseillée
Du 4 décembre 2019 (9h00) au 2 juillet 2020 (17h00)

100 euros

8 ans
Valeur Nominale et montant minimum d'investissement

100 € (brut de frais)


Prix d’Émission 100 % de la Valeur Nominale
Commission de souscription / de rachat Néant, mais en cas de sortie en cours de vie du titre de créance, des frais d'arbitrage ou de courtage peuvent s'appliquer dans le cadre du contrat d'assurance vie, de capitalisation ou du compte-titres ordinaire (la revente du titre de créance est soumise aux risques de taux et de liquidité, en dehors des frais de courtage ou d'arbitrage).
Sous-jacent Indice Indice CAC Large 60 EWER (code Bloomberg : CLEWE Index), calculé dividendes nets réinvestis (versés par l’indice au fil de l’eau tout au long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.
Date d’Émission 24 juillet 2020
Date de Détermination Initiale 24 juillet 2020
Niveau Initial Cours de clôture de l’indice Indice CAC Large 60 EWER le 24 juillet 2020
Date(s) d'Evaluation de  Remboursement Automatique Anticipé
Date(s) de Remboursement Automatique Anticipé
21 juillet 2023,  19 juillet 2024, 18 juillet 2025, 17 juillet 2026, 16 juillet 2027 (l’Indice est constaté au niveau de clôture)


04 août 2023, 2 août 2024, 1 août 2025, 31 juillet 2026, 30 juillet 2027
Date d’Évaluation 21 juillet 2028
Date d’Échéance

4 août 2028
Périodicité de la valorisation

Publication de la valorisation
Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant. La valorisation est tenue et publiée tous les jours et se trouve à la disposition du public en permanence sur le site www.ce.natixis.com

La valorisation est tenue et publiée tous les jours et se trouve à la disposition du public en permanence sur le site www.ce.natixis.com.
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des titres de créance à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié
Double valorisation Une double valorisation est établie par Refinitiv sur fréquence bi-mensuelle (tous les 15 jours). Cette Société est un organisme indépendant distinct et non lié financièrement à une entité du groupe Natixis.

Commission de distribution

Liquidité 

L’Émetteur versera aux distributeurs une commission maximale de 3,60 % TTC du montant placé.


Quotidienne

Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Agent de Calcul du titre créance CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2019 (n° de visa 19-262) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 02 décembre 2019. Ils sont disponibles sur le site de l'AMF (www.amf-france.org) sur le site dédié de Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

 

INFORMATIONS IMPORTANTES

Les Instruments Financiers décrits dans la présente communication à caractère promotionnel font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, tel que modifié par ses suppléments successifs 1er 2e 3e 4e 5e .

Approuvé le 13 juin 2019 par l’AMF sous le visa n 19 262 (« le Prospectus de Base »)  et des conditions définitives en date du 2 décembre 2019( « les Conditions Définitives »)  formant ensemble un prospectus conforme au Règlement 2017/1129 (Règlement Prospectus).

Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur le site internet de l’AMF (www.amf-france.org), sur ce site dédié de Natixis, et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

En cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives de l'offre consultable sur cette page dans la rubrique « Documents », afin notamment de prendre connaissance de matière exacte des facteurs de risques encourus. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières offertes ou admises à la négociation sur un marché réglementé.

* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
Etablissement de crédit agréé en France par l'ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09.
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Adhérent à la FBF - Fédération Bancaire Française, organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France

Propriétaire de l'entreprise :
Natixis est détenue par BPCE à hauteur de 71,2% au 31 juillet 2015.

Hébergeur du site internet:
Natixis Altaïr IT Shared Services
4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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